【金融牌照分类】乱花渐欲迷人眼,拨开云雾见真身

点击数:522018-04-17 10:06:20 来源: 【金融牌照分类】乱花渐欲迷人眼,拨开云雾见真身

新闻摘要:市面上关于牌照的类型及含金度众说纷纭,DesFran一直秉承清清白白做人、明明白白做事,为了避免客户被一些无效方法、隐性消费捆绑。。。

【金融牌照分类】乱花渐欲迷人眼,拨开云雾见真身

市面上关于牌照的类型及含金度众说纷纭,DesFran一直秉承清清白白做人、明明白白做事,为了避免客户被一些无效方法、隐性消费捆绑,DesFran在此将常见牌照分为五类,并进行适当的讲解。

一级牌照


美国NFA(美国全国期货协会,National Futures Association)和英国FCA(英国行为监管局,Financial ConductAuthority)是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,是全球金融监管机构学习的典范。同时,英国和美国坚固的法律系统及保证金制度也得到投资者和客户的高度认同。英国和美国属于经济大国,其政策都对全球金融市场产生重要影响。因此,在全球金融牌照中美国NFA和英国FCA牌照旗鼓相当,均为一级牌照。


二级牌照

新西兰FMA(新西兰金融市场管理局,Financial Markets Authority)与澳大利亚ASIC(澳大利亚证券和投资委员会,Australian Securities &Investment Commission)牌照具有相对完善的监管制度和法律体系。新西兰及澳大利亚的金融体系与美国及英国存在一定差距,但是其也有具体的法律法规和保证金制度,同时在审计及风险管理等方面也和美国及英国一样具有全套的系统。


塞浦路斯CySEC(塞浦路斯证券交易委员会,Cyprus Securities and Exchange Commission)受塞浦路斯证监会的监管,其是欧盟成员国,享受欧洲最低税收,申请牌照后可在欧盟其他成员国内进行业务,且受益所有欧盟条约、规定、指令以及资本自由流动。由于一些恶意操作的事情发生后,CySEC牌照的名声受到一定影响。但是塞浦路斯对CySEC牌照具有相对完善的法律监督,证监会已加强对经纪商的监管,且严令的保证金政策使客户具有获得高额赔偿的权益。

因此,新西兰FMA、澳大利亚ASIC、塞浦路斯CySEC牌照属于二级牌照。

三级牌照

塞舌尔FSA(塞舌尔金融服务管理局,Financial Services Authority)和伯利兹IFSC(伯利兹金融服务委员会,International Financial Services Commission)牌照相对英国FCA、塞浦路斯CySEC牌照,其监管制度和法律体系还不够成熟,但是其申请过程及程序简单、成本相对较低。因此,很多经纪商依据这些优势而倾向于申请这两种牌照,所以依据监管力度和法律体系等方面原因,塞舌尔和伯利兹牌照属于三级牌照。

 四级牌照

新西兰FSP(新西兰金融服务提供商,Financial Services Providers)牌照,其监管力度和法律体系还不完善,并且无保证金政策这些监管上的漏洞,产生了很多隐藏的因素。最近三年,新西兰金融服务提供商已大力撤销两百多家不合规的FSP牌照。目前,FSP牌照申请相对严格,且具体的领牌时间也不确定,领牌后被发现违规操作会立即被注销牌照。因此,依据新西兰FSP牌照在金融体系上的成熟度、法律的完善性、保证金政策,其属于四级牌照。

 五级牌照

瓦努阿图VFSC(瓦努阿图金融服务委员会,Vanuatu Financial Services Commission)、巴拿马SBP(巴拿马银行监管局,Superintendencia of Bancos of Panama)、圣文森特和格林纳丁斯IFSA (圣文森特和格林纳丁斯国际金融服务管理局,International Financial Services Authority)起初被大众所知是其低或无的税收政策。随着离岸业务的迅猛发展,这些地区也开始从事外汇相关业务。瓦努阿图、巴拿马、圣文森特和格林纳丁斯及瓦努阿图,其根本没有系统的金融牌照法律制度、监管制度,所以从牌照的完整性和合法性上来说其属于五级牌照。

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