最近的全球事件已经将许多萧条的经济体推到了衰退的边缘。因此，金融咨询行业也受到了冲击，预计2020年下半年的损失接近300亿美元。
金融咨询行业规模和收入下降的最大原因是缺乏客户和业务。随着冠状病毒大流行病持续深化，许多客户推迟项目、缩小项目范围或调整业务发展重点。这就导致企业取消了额外的费用，如咨询服务和投资项目，这反过来又影响了金融咨询顾问的前景。
然而，事实证明，在这种困难时期停止或取消金融服务是错误的举动，因为金融咨询服务提供的好处超过了支出，尤其是在这种前所未有的时期，人们在这些服务上的支出更是如此。因此，金融咨询服务仍然是非常重要的，应该积极参与，而不是在这个困难时期从商业计划中删除。
何为金融领域的咨询?
在深入研究什么是金融领域的商业顾问之前，我们首先需要确定金融领域的咨询与金融咨询是不同的。后者指的是提供个人咨询服务，如如何投资、如何制定退休计划等。前者通常意味着根据公司具体需要和目标向公司提供各种财务咨询服务。这些商业顾问通常为企业或金融咨询公司工作，他们的客户通常由公司组成。
尽管“金融咨询”这个词有些过时，已经被“金融顾问”这个词所取代，但这两个词之间仍然有细微的差别，尤其是在金融领域。前者通常比后者更有资格，后者配备了适当的许可证。他们几乎在金融服务的所有方面，如预算编制、税收、预测、资产分配、工具和产品，比后者拥有更多的财务规划经验和广泛的知识。
简而言之，金融领域的顾问是持有执照的专家，他们提供个性化的金融咨询服务和建议，帮助公司发现和克服挑战，增加收入，并在特定市场提供金融专业知识。他们通常为客户提供连续的金融服务，包括现金流管理、公司成立、投资和商业规划、税收和保险规划以及风险管理。
因此，在不确定和困难时期，金融咨询服务仍然非常重要，因为它们可以帮助企业做出专业的财务决策，以度过风暴，并保持其航向。
从事金融咨询服务的优势
除了提供一系列对企业有利的金融服务外，金融咨询顾问还有许多其他的优势，这些优势超过了聘用他们的金融顾问服务所花费的成本，见下图。
简化流程
在当今这个互联的世界里，投资者和企业主都被海量的金融信息轰炸。这给投资者和企业主带来了挑战，因为他们必须对所有的信息进行分类，以得到他们需要的正确信息。
此外，每年都有各种复杂的投资产品、法规、理论和概念涌现，投资者和企业主很难持续了解金融行业的最新趋势。
因此，金融咨询的作用本质上是帮助投资者和企业主筛选所有信息，提取和重组对企业最有利的有用和相关的信息，并据此向客户提供建议。因此，即使在危机时期，金融咨询服务仍然具有重要意义，因为它们的专业和相关服务。
时间和成本效率
除此之外，金融管理还需要对金融市场有适当和深入的了解，不断研究市场趋势的变化、企业的财务能力和业务的现状，以保持在趋势的前列。为了实现这一点，投资者和企业所有者将需要花费大量的时间和成本。
因此，最好是外聘金融顾问服务，因为事实证明，这些服务既节省时间，又具有成本效益。金融咨询公司通常由一组专业人员组成，在可接受的成本范围内管理投资组合。这反过来会让企业主把他们的注意力集中在更有成效和成果的活动上，而不是把宝贵的时间和金钱花在那些乏味和费时的工作上，这些工作可以由专家更好地完成。
更加客观
聘请金融顾问的另一个好处是，顾问在决策方面提供的客观性。在危机时期，许多投资者和企业主倾向于做出情绪化的决定或仓促的投资决定。
因此，金融顾问的角色至关重要，尤其是在危机时期，因为他们帮助客户发现自己的盲点。此外，金融顾问可以对个人的财务状况进行无感情分析，并帮助确保他或她充分知情，以制定积极和客观的投资决策。
简括地说，金融顾问是企业的保护者，保护企业不受缺乏研究支持的糟糕或误导性建议以及财务管理不善的影响。因此，即使在危机时期，金融咨询服务仍因其客观性和专业知识而具有重要意义。
跟上时代的变化
随着世界进入数字时代，金融业也在不断演变，以在竞争激烈的消费者环境中维持生存。金融科技行业的兴起也让机器人顾问和在线金融规划服务等另类金融顾问应运而生。
与传统的财务顾问不同，机器人顾问和在线金融规划服务都利用技术的进步，提供廉价的在线投资组合和投资管理。他们还通过网络平台提供各种财务规划服务和工具，使客户更容易获得金融咨询服务。
然而，机器人顾问和在线金融规划服务在提供更全面和复杂的理财计划时仍然面临许多限制。因此，传统的金融咨询服务仍是许多投资者和企业主的首选。
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金融咨询服务仍然具有相关性，特别是在目前由冠状病毒大流行病造成的危机期间。 然而，接受的金融咨询顾问服务的类型取决于所从事的金融咨询顾问的工作。最有益的金融咨询服务将是一种混合模式，它将人力顾问和虚拟金融顾问的优点结合起来，以帮助解决投资者和企业主所面临的问题。
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